Chaque année, l'utilisation d'un logiciel CRM pour les courtiers en assurance devient de plus en plus indispensable pour de nombreux professionnels. En effet, dans une société impactée par une numérisation croissante, la transformation digitale de méthodes obsolètes est particulièrement recommandée à ce secteur, par ailleurs très réglementé.
Quelles sont les caractéristiques notables de ces logiciels populaires ? Quels sont les avantages pour votre entreprise ? Cet article vous donnera toutes les réponses dont vous avez besoin.
Quelles sont les caractéristiques à rechercher dans un logiciel de gestion de la relation client pour les courtiers d'assurance ?
Chaque année, l'utilisation d'un logiciel CRM pour les courtiers en assurance devient de plus en plus indispensable pour de nombreux professionnels. En effet, dans une société impactée par une numérisation croissante, la transformation digitale de méthodes obsolètes est particulièrement recommandée à ce secteur, par ailleurs très réglementé.
Si certains professionnels préfèrent centraliser les données localement via un serveur, l'accès aux informations stockées peut devenir un véritable problème lors de chaque déplacement. Ainsi, le suivi en temps réel des données pertinentes est une caractéristique essentielle pour garantir la compétitivité d'une entreprise, d'une société ou d'une organisation.
Un CRM pour courtiers d'assurance vous permet de consulter, modifier ou construire votre base de données à tout moment et en tout lieu. En effet, un simple smartphone vous permettra d'accéder à ces informations. De plus, la sécurité de vos données est garantie.
Amélioration des activités de marketing et de vente :
Un CRM pour les courtiers d'assurance présente également de nombreux avantages qui favorisent l'amélioration des activités de marketing et de vente. On peut même dire qu'un CRM est une boîte à outils marketing !
La priorisation des demandes liées aux clients et aux prospects est essentielle pour définir une organisation optimale. L'utilisation d'un CRM vous permettra d'établir des traitements prioritaires en fonction du caractère potentiel et impératif des demandes. Vos efforts seront donc affectés par ordre d'importance.
Assurer un suivi optimal de chaque demande, c'est avant tout préserver une relation client cruciale, quel que soit le profil de votre activité, entreprise ou organisation. Or, la multiplication des demandes entraîne généralement des suivis perfectibles. Un CRM pour courtiers d'assurance vous permet de répondre à cette problématique, largement identifiée par les professionnels, en automatisant cette tâche.
Automatisez et libérez du temps pour votre équipe et maintenez une relation étroite avec vos clients :
Préparer et construire une base de données pertinente pour vos clients (et prospects) sont des étapes cruciales pour favoriser une relation étroite. Le déploiement d'un CRM est idéal pour mieux répondre à chaque demande tout en identifiant précisément les besoins évoqués. En effet, en accédant à une base de données et à des fichiers clients, la consultation d'informations spécifiques à votre clientèle favorise une satisfaction déterminante (fidélité, évolution des ventes, notoriété de l'entreprise...).
Tout courtier en assurances doit garantir un suivi automatique des renouvellements afin d'informer ses clients. Un CRM permet d'automatiser ce processus afin de notifier par e-mail la validité d'une offre souscrite avant de la prolonger, la modifier ou la résilier.
Analyse de la rentabilité d'un projet :
Il est plus facile de comparer différents contrats, assurance emprunteur, responsabilité civile, assurance auto, décennale.... La gestion des contrats est simplifiée et l'analyse de la rentabilité aussi ! Avec une fiche de sinistre directement reliée à votre CRM, la rentabilité est suivie en temps réel.
La constitution d'une base de données pertinente est en effet idéale pour mieux connaître vos clients et entretenir une relation étroite. De plus, d'autres avantages liés à cette caractéristique peuvent vous permettre de personnaliser chaque accompagnement.
La proposition de produits adaptés
Mieux connaître chaque client permet d'identifier son cycle de vie afin de lui proposer des offres d'assurance adaptées en fonction de ses besoins actuels. Cette anticipation est un véritable argument pour la compétitivité d'une entreprise ou d'une organisation.
La création d'une base de données personnelle joue ici un rôle décisif. Naturellement, le stockage de ces informations est réglementé selon le règlement général sur la protection des données (RGPD).
L'accès à la base de données d'un CRM pour courtiers d'assurance permet également de valoriser certaines informations et de les définir comme des indicateurs. Cet avantage permet inévitablement d'appliquer les meilleures stratégies et d'optimiser la compétitivité d'une entreprise ou d'un organisme. Le terme " sur mesure " devient un véritable argument pour éveiller la curiosité des prospects.
Proposer des offres personnalisées en fonction des besoins de vos clients vous permet parfois d'alléger certaines contributions afin de maximiser leur satisfaction. La fidélisation est évidemment une conséquence positive pour les professionnels. Avec un CRM adapté au courtage d'assurance, vous pouvez centraliser vos actions marketing en fonction de la gestion de vos clients - avec des emails automatiques par exemple.
Un CRM pour les courtiers d'assurance évoque d'autres caractéristiques particulièrement attrayantes : la possibilité d'analyser des rapports, de combiner des produits et de limiter les erreurs.
Un CRM pour courtiers d'assurance peut exécuter automatiquement des analyses et des rapports pour suivre votre activité en temps réel. De plus, l'accès à ces informations permet d'avoir une vision globale de la rentabilité de vos clients.
En tant que courtier en assurances, il est nécessaire de sélectionner différentes options en fonction des besoins de vos clients, de comparer les offres et de définir la meilleure solution, ce qui nécessite un investissement important. L'utilisation d'un CRM vous permet d'analyser et de combiner plusieurs produits (en créant des polices d'assurance entièrement personnalisées). Là encore, l'optimisation de la relation client est un résultat largement vérifié.
L'expression "l'erreur est humaine" se vérifie dans tous les domaines professionnels... Et le secteur des assurances ne fait pas exception à cette règle ! Ainsi, quelle que soit votre expérience ou vos performances, le risque d'erreur doit être pris en compte.
Cependant, ces situations peuvent avoir des conséquences réelles pour votre entreprise, votre société ou votre organisation.
Un CRM pour courtiers d'assurance permet de limiter ces risques afin de perfectionner vos activités grâce à l'analyse et au traitement automatique de vos données. Un gain d'efficacité est alors vérifié grâce à une meilleure répartition des tâches/priorités.
En plus de limiter le risque d'erreurs, l'automatisation permet de gagner un temps considérable. De nombreuses procédures et tâches répétitives deviennent banales. Les courtiers d'assurance peuvent donc consacrer leurs activités à d'autres priorités.
Préférer une solution Cloud ou SaaS vous permet de bénéficier d'un outil de gestion flexible, agile et mobile. Vous pouvez vous concentrer sur votre cœur de métier de courtier sans vous soucier des questions techniques.
Votre système d'information doit être conforme aux exigences réglementaires. La profession de courtier en assurance étant particulièrement réglementée, il est primordial de choisir un outil qui sera conforme aux exigences du Code des assurances mais aussi du RGPD.
Conforme au RGPD, conçu et hébergé en France, Timetonic offre sécurité des données et flexibilité face aux incertitudes réglementaires, et permet de respecter la directive sur la distribution des assurances. Les communications et les documents sont entièrement cryptés, conformément aux normes des spécialistes de l'assurance.
Timetonic est une plateforme SaaS flexible et évolutive qui s'adapte facilement à l'innovation actuarielle et aux activités de courtage.
Timetonic est une solution conçue avec des professionnels de l'assurance, pour des professionnels de l'assurance : Notre plateforme s'adapte au métier de courtier, aucune ligne de code n'est nécessaire et tous les paramètres sont accessibles sans aucune connaissance informatique. Optimale pour les entreprises de courtage d'assurances, qu'elles soient en démarrage ou de longue date, Timetonic offre la puissance, la flexibilité et l'agilité nécessaires à tous les besoins et à l'évolutivité.
